Prowadzenie firmy to nie tylko wystawianie faktur i pilnowanie kosztów. To także codzienne pytanie: czy w najbliższych tygodniach wystarczy środków na wszystkie płatności? Problemy z płynnością finansową dotykają nawet 70% polskich firm. Dlatego tak ważne jest odpowiednie planowanie płatności w firmie. Pomaga w tym Planer płatności w mOrganizerze, dostępny w ramach Asystenta Finansowego.
To funkcja, która daje szybki podgląd prognozowanych przychodów i wydatków firmy na najbliższe 4 tygodnie. Dzięki niej możesz łatwiej ocenić, kiedy spodziewasz się wpływów, jakie zobowiązania są przed Tobą i czy saldo w kolejnych tygodniach wygląda bezpiecznie.
Gdzie znaleźć Planer płatności?
Aby skorzystać z tej funkcji, przejdź w mOrganizerze do zakładki:
Płatności → Zaplanuj płatności
Po wejściu zobaczysz ekran z prognozą finansową na najbliższe tygodnie. System pokazuje przewidywane przychody, wydatki oraz wynik finansowy, dzięki czemu możesz szybko zorientować się, jak wygląda sytuacja firmy. Dzięki temu wcześniej zauważysz, czy w danym tygodniu może zabraknąć środków na zaplanowane płatności. Możesz też łatwiej zdecydować, które zobowiązania opłacić w pierwszej kolejności albo kiedy przypomnieć kontrahentowi o zaległej płatności.
Co pokazuje Planer płatności?
Planer płatności dla firm prezentuje informacje w prosty i czytelny sposób. Dla każdego tygodnia możesz sprawdzić między innymi:
- saldo początkowe,
- planowane wpływy,
- planowane wydatki,
- saldo końcowe,
- szczegóły wpłat i wypłat,
- zadania wymagające uwagi.
Dodatkowym ułatwieniem są kolory, które pomagają szybko ocenić sytuację. Zielony oznacza dodatnie saldo końcowe, żółty sygnalizuje niewielki minus, a czerwony ostrzega przed większym ujemnym saldem.
Dzięki temu nie musisz analizować każdej pozycji osobno, żeby zauważyć, który tydzień może wymagać większej uwagi. Przykładowo: jeśli w przyszłym tygodniu wypada termin zapłaty ZUS, podatku i kilku faktur kosztowych, a większa płatność od klienta ma wpłynąć dopiero kilka dni później, Planer płatności pomoże szybciej zauważyć ryzyko przejściowego braku środków. Możesz wtedy wcześniej skontaktować się z klientem, przesunąć część wydatków lub przygotować dodatkowe środki na koncie.
Dodaj „Inne środki” i zobacz pełniejszy obraz finansów
Jeśli chcesz, aby prognoza była bardziej kompletna, możesz uzupełnić pole Inne środki. To miejsce, w którym wpiszesz kwotę dostępną na koncie firmowym lub środki przewidziane na dany okres.
Po aktualizacji tej wartości mOrganizer lepiej pokaże, jak wygląda bilans firmy w kolejnych tygodniach. To szczególnie przydatne, gdy chcesz sprawdzić, czy obecne środki wystarczą na opłacenie kosztów, podatków, składek lub innych zobowiązań.
Ważne zadania – szybka reakcja na zaległe płatności
Planer płatności pomaga też wychwycić faktury, dla których płatności nie zostały jeszcze zrealizowane. Takie pozycje pojawiają się w sekcji Ważne zadania.
Z tego miejsca możesz przejść do odpowiednich zakładek i urealnić terminy płatności faktur sprzedaży lub faktur kosztowych. Urealnienie terminu oznacza aktualizację daty płatności tak, aby odpowiadała temu, co faktycznie wydarzy się w firmie, np. gdy klient zapowiedział przelew w późniejszym terminie albo gdy planujesz opłacić koszt kilka dni po pierwotnej dacie. To ułatwia utrzymanie porządku w dokumentach i pozwala uniknąć sytuacji, w której prognoza finansowa opiera się na nieaktualnych datach.
A jeśli chcesz spojrzeć szerzej na kondycję finansową swojej firmy, sprawdź także artykuł o tym, co PIT mówi o kierunku rozwoju firmy. To dobry punkt wyjścia do analizy wyników, interpretacji danych finansowych i lepszego planowania kolejnych decyzji biznesowych.
Jak zaplanować płatności firmowe z mOrganizerem?
Jeśli zastanawiasz się, jak zaplanować płatności firmowe, zacznij od sprawdzenia prognozy wpływów i wydatków w Planerze płatności. Następnie zweryfikuj terminy faktur, dodaj dostępne środki w polu Inne środki i sprawdź, które tygodnie mogą wymagać większej uwagi.
Z poziomu Planera płatności możesz też przejść do rozliczania operacji bankowych z dokumentami. Wystarczy użyć przycisku Rozlicz, aby przejść do miejsca, w którym połączysz faktury z przelewami.
To praktyczne rozwiązanie, jeśli chcesz nie tylko zobaczyć prognozę, ale również od razu uporządkować płatności i sprawdzić, które dokumenty są już rozliczone.
Dlaczego warto korzystać z Planera płatności?
Planer płatności pomaga prowadzić firmę spokojniej, bo wspiera kontrolę płynności finansowej firmy i daje szybki obraz tego, co może wydarzyć się z finansami w najbliższych tygodniach. Zamiast sprawdzać osobno faktury, koszty i przelewy, możesz zobaczyć prognozę w jednym miejscu.
Ta funkcja przyda się szczególnie, gdy:
- masz wiele faktur sprzedaży i kosztowych,
- chcesz lepiej planować płynność finansową,
- regularnie opłacasz zobowiązania firmowe,
- chcesz wcześniej zauważyć tydzień z ryzykiem ujemnego salda,
- potrzebujesz prostego podglądu przyszłych wpływów i wydatków.
W jakim pakiecie dostępny jest Planer płatności?
Planer płatności jest dostępny w ramach Asystenta Finansowego. Funkcja jest dostępna w pakiecie mOrganizer finansów OPTYMALNY oraz w wyższych pakietach, które obejmują ten zakres, na przykład PRO. W przypadku pakietów mKsięgowość dostępność zależy od zakresu wybranego pakietu – funkcjonalność obejmującą mOrganizer finansów OPTYMALNY zawiera pakiet PREMIUM PK.
Szczegółowe informacje oraz spis modułów i pakietów mOrganizera finansów oraz mKsięgowości znajdziesz tutaj.
Odzyskaj kontrolę nad finansami firmy
Planer płatności w mOrganizerze to praktyczne narzędzie do kontroli firmowych finansów. Pokazuje prognozę przychodów i wydatków na najbliższe 4 tygodnie, oznacza status tygodnia kolorami, pozwala dodać dostępne środki i ułatwia przejście do rozliczania płatności.
Aby szybciej oceniać, czy firma ma wystarczające środki na nadchodzące zobowiązania, warto regularnie zaglądać do zakładki Płatności → Zaplanuj płatności.
Chcesz wygodniej planować płatności firmowe, kontrolować wpływy i wydatki oraz szybciej reagować na ryzyko braku środków? Skorzystaj z mKsięgowości lub mOrganizera finansów. Sprawdź, jak Planer płatności pomaga w codziennej kontroli finansów firmy i pozwól systemowi pracować razem z Tobą.